中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)日前發(fā)布《商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)指引》，對(duì)托管銀行的托管職責(zé)、業(yè)務(wù)規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理等進(jìn)行規(guī)范完善。

指引明確，托管銀行承擔(dān)的托管職責(zé)僅限于法律法規(guī)規(guī)定和托管合同約定，對(duì)實(shí)際管控的托管資金賬戶及證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)承擔(dān)保管職責(zé)，不包含投資者的適當(dāng)性管理、審核項(xiàng)目及交易信息真實(shí)性、對(duì)托管產(chǎn)品本金及收益提供保證或承諾、對(duì)未兌付托管產(chǎn)品后續(xù)資金的追償?shù)取?/p>

指引要求，托管銀行不得混同管理托管資產(chǎn)與托管銀行自有財(cái)產(chǎn)、不得混同管理不同的托管資產(chǎn)、不得參與托管資產(chǎn)的投資決策等。

風(fēng)險(xiǎn)管理方面，指引規(guī)定，托管銀行應(yīng)建立科學(xué)合理、嚴(yán)密高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，健全和完善內(nèi)部控制體系，實(shí)施有效控制措施，針對(duì)托管產(chǎn)品準(zhǔn)入、合同簽署、業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)、運(yùn)營操作等各個(gè)環(huán)節(jié)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查、風(fēng)險(xiǎn)管控和檢查稽核。

中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)表示，指引進(jìn)一步完善了資產(chǎn)托管行業(yè)自律規(guī)范制度，將推動(dòng)資產(chǎn)托管機(jī)制發(fā)揮促進(jìn)資管行業(yè)合規(guī)經(jīng)營、保障國家經(jīng)濟(jì)金融安全、構(gòu)筑社會(huì)誠信體系等方面的重要作用。(李延霞)

關(guān)鍵詞： 中銀協(xié) 商業(yè)銀行 托管