據(jù)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。

據(jù)悉，《辦法》從內(nèi)部控制角度，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了反洗錢和反恐怖融資工作要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系;建立完善的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度;明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層及相關(guān)部門的職責(zé)分工;有效履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報(bào)告等各項(xiàng)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。

《辦法》為銀保監(jiān)會(huì)做好銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作奠定了制度基礎(chǔ)，構(gòu)建了銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作的整體框架。銀保監(jiān)會(huì)將逐步在銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則中嵌入反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求，加強(qiáng)日常合規(guī)監(jiān)管，督促和指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控合規(guī)制度。《辦法》從機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、人員的角度，系統(tǒng)梳理總結(jié)了銀行業(yè)反洗錢市場(chǎng)準(zhǔn)入工作要求，加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)的投資入股資金、股東背景等的審查，防止不法分子通過(guò)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動(dòng)。

銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》答記者問(wèn)時(shí)表示，《辦法》共五章五十五條，從完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度、健全監(jiān)管機(jī)制、明確市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等方面，建立了銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢工作的基本框架。第一章是總則，規(guī)定了適用范圍、監(jiān)管主體等內(nèi)容;第二章是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)，主要從內(nèi)部控制角度，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了風(fēng)險(xiǎn)管理、組織架構(gòu)、內(nèi)部審計(jì)、信息系統(tǒng)、培訓(xùn)宣傳等各方面要求;第三章是監(jiān)督管理，系統(tǒng)梳理了銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管職責(zé);第四章是法律責(zé)任，規(guī)定了處罰依據(jù);第五章是附則，規(guī)定了解釋權(quán)、實(shí)施日期等。

針對(duì)銀保監(jiān)會(huì)在銀行業(yè)反洗錢方面的工作，有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，銀保監(jiān)會(huì)一直按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等規(guī)定，認(rèn)真履行法定職責(zé)：一是推動(dòng)完善反洗錢法律制度框架，通過(guò)雙邊監(jiān)管磋商、部際聯(lián)席會(huì)議等機(jī)制和渠道推進(jìn)反洗錢制度建設(shè)，與人民銀行聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列規(guī)定。二是在市場(chǎng)準(zhǔn)入工作中，落實(shí)反洗錢審查要求，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源、股東背景情況等進(jìn)行嚴(yán)格審核。三是在日常監(jiān)管中，督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)反洗錢法律法規(guī)，將反洗錢機(jī)制建設(shè)作為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要內(nèi)容，進(jìn)一步健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料保存等制度。

此外，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人指出，《辦法》從兩方面設(shè)置市場(chǎng)準(zhǔn)入的反洗錢規(guī)則：一是為了從源頭上防止不法分子通過(guò)創(chuàng)設(shè)組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢、恐怖融資活動(dòng)，要求對(duì)股東、董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行犯罪背景調(diào)查以及對(duì)入股資金來(lái)源合法性進(jìn)行審查;二是為了保證機(jī)構(gòu)能夠有效執(zhí)行反洗錢制度，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出反洗錢內(nèi)控制度要求，以及對(duì)擬任董事、高級(jí)管理人員提出反洗錢知識(shí)能力的要求。結(jié)合現(xiàn)有市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則，《辦法》系統(tǒng)規(guī)定了法人機(jī)構(gòu)設(shè)立、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更股權(quán)、變更注冊(cè)資本、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種、董事及高級(jí)管理人員任職資格許可情形下的反洗錢審查標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，為實(shí)現(xiàn)對(duì)股東的穿透管理，我們要求對(duì)股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人也進(jìn)行審查。

關(guān)鍵詞： 銀保監(jiān)會(huì) 融資 管理辦法