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7月22日，湖北銀保監(jiān)局披露的罰單顯示，浦發(fā)銀行武漢分行因資金違規(guī)流入房地產(chǎn)、貸后管理不盡職等17項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被罰785萬元，相關(guān)責(zé)任人也受到行政處罰。

從主要違法違規(guī)事實(shí)看，其中兩項(xiàng)涉及到房地產(chǎn)，包括貸款三查不盡職，部分流動(dòng)資金貸款流入房地產(chǎn)；貿(mào)易背景審核不盡職，貼現(xiàn)資金流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。

有三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)涉及貸后管理，包括貸后管理不盡職，信貸資金未按約定用途使用；貸后管理不盡職，信貸資金回流借款人本行賬戶；貸后管理不盡職，流動(dòng)資金貸款用于置換項(xiàng)目貸款。

有兩項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)涉及銀行承兌匯票，包括銀行承兌匯票貼現(xiàn)資金回流至出票人；銀行承兌匯票保證金來源于貸款資金。

此外，違法違規(guī)事實(shí)還有：未嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)貸實(shí)付和受托支付；違規(guī)向資本金比例不足的固定資產(chǎn)項(xiàng)目提供融資，且貸款資金被挪用；通過自營(yíng)投資業(yè)務(wù)違規(guī)提供項(xiàng)目融資，部分業(yè)務(wù)投后管理不盡職；通過設(shè)立信托計(jì)劃違規(guī)新增地方政府融資平臺(tái)貸款；違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款；違規(guī)審批發(fā)放用于固定資產(chǎn)項(xiàng)目的流動(dòng)資金貸款，且貸款資金回流至借款人股東；未對(duì)集團(tuán)客戶進(jìn)行統(tǒng)一授信；開展黃金租賃業(yè)務(wù)不審慎形成不良且核銷不規(guī)范；貸款三查不盡職，導(dǎo)致貸款形成損失核銷；違規(guī)開展基金代付業(yè)務(wù)。

湖北銀保監(jiān)局作出的行政處罰決定是對(duì)上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司武漢分行予以罰款785萬元。對(duì)責(zé)任人任文杰、李顯輝、蘇青分別予以警告并處罰款5萬元；對(duì)責(zé)任人賈春風(fēng)予以警告并處罰款10萬元；對(duì)責(zé)任人殷俊予以警告并處罰款15萬元；對(duì)責(zé)任人翟艷紅、劉為超、喻明分別予以警告。作出處罰決定的日期是2022年7月12日。

關(guān)鍵詞： 武漢分行 浦發(fā)銀行