■本報(bào)記者 劉萌

今年以來(lái)，股市行情轉(zhuǎn)好，投資者入市熱情迅速升溫，與此同時(shí)，還有眾多投資者借助基金入市淘金。

上周，首日認(rèn)購(gòu)金額超700億元、提前結(jié)束認(rèn)購(gòu)的睿遠(yuǎn)成長(zhǎng)價(jià)值混合基金則是近期投資者申購(gòu)基金熱情高漲的一個(gè)縮影。

爆款基金配售比例

僅為8%左右

3月21日，備受市場(chǎng)關(guān)注的睿遠(yuǎn)成長(zhǎng)價(jià)值混合基金開(kāi)始發(fā)售。而在3月初，多家渠道已經(jīng)悄然啟動(dòng)發(fā)行預(yù)熱。

有投資者向《證券日?qǐng)?bào)》記者透露：“銀行理財(cái)經(jīng)理自3月4日起就開(kāi)始在朋友圈刷屏，并微信通知，該基金大概率只募集一天且很有可能按比例配售，提醒大家提前準(zhǔn)備好資金。”

在3月21日傍晚，上述理財(cái)經(jīng)理表示：“睿遠(yuǎn)配售比例在8%左右，大家不用遺憾，重在參與，畢竟參與了幾百億元的大項(xiàng)目。下周資金退回賬戶，我會(huì)幫大家介紹其他優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。”

北京一位普通投資者表示：“猜到最終會(huì)配售，但是沒(méi)想到這么火，可惜沒(méi)有多余資金下午再追加了。”

除了有明星基金經(jīng)理的號(hào)召力，睿遠(yuǎn)基金的熱銷更離不開(kāi)A股上漲行情帶給投資者的誘惑。當(dāng)本報(bào)記者提到有購(gòu)買(mǎi)基金的意向時(shí)，多個(gè)理財(cái)經(jīng)理打出“明星基金牌”。

某股份制銀行理財(cái)經(jīng)理表示：“最近有很多投資者前來(lái)咨詢選擇哪些基金比較好，我一般都推薦明星基金公司或明星基金經(jīng)理管理的基金。這些基金人氣一直比較高，投資者也比較認(rèn)可。”

某國(guó)有大行理財(cái)經(jīng)理坦言：“很多此次購(gòu)買(mǎi)睿遠(yuǎn)基金的客戶，自身并沒(méi)有做過(guò)股票投資，也沒(méi)有研究分析過(guò)基金經(jīng)理的投資風(fēng)格，僅僅是沖著熱度來(lái)的，銷售渠道前期的市場(chǎng)造勢(shì)很成功。”

招商銀行近期披露年報(bào)顯示，2018年，招行實(shí)現(xiàn)代理開(kāi)放式基金銷售額7678.58億元，同比增長(zhǎng)8.84%。與此同時(shí)，憑借7678億元的基金代銷額，實(shí)現(xiàn)代理基金收入66.68億元，同比增長(zhǎng)32.20%。客戶基金購(gòu)買(mǎi)需求回升，招商銀行在客群、渠道、服務(wù)方面的優(yōu)勢(shì)，使得公司報(bào)告期內(nèi)基金銷量同比增長(zhǎng)明顯。回顧去年發(fā)行情況，招行之所以取得如此大的增長(zhǎng)，與其2018年主導(dǎo)的幾只爆款基金有極大關(guān)系。

當(dāng)然，也有部分投資者因?yàn)閾?dān)心“中簽率低”，并沒(méi)有追“爆款”。

投資者張先生對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“2017年11月份的爆款基金產(chǎn)品‘東方紅睿璽’，每人限購(gòu)5萬(wàn)元。我動(dòng)員了全家購(gòu)買(mǎi)，資金占用一個(gè)多星期，由于配售原因，最終每人到手才5000多元。2018年最低時(shí)跌去了近30%，到現(xiàn)在還沒(méi)有回本。而同時(shí)期我購(gòu)買(mǎi)的其他基金現(xiàn)在已經(jīng)解套了，感覺(jué)買(mǎi)基金也得看運(yùn)氣。此后，雖然理財(cái)經(jīng)理強(qiáng)烈推薦，但是興全合宜、東方紅以及本次的睿遠(yuǎn)成長(zhǎng)價(jià)值混合基金幾款‘爆款產(chǎn)品’，我都沒(méi)有入手。”

理財(cái)經(jīng)理

推薦基金熱情升溫

除了投資者咨詢、購(gòu)買(mǎi)基金熱情高漲，在銀行銷售渠道，理財(cái)經(jīng)理推薦基金的熱情也隨著A股的上漲而升溫。

《證券日?qǐng)?bào)》記者注意到今年以來(lái)，越來(lái)越多的銀行理財(cái)經(jīng)理開(kāi)始在自己的朋友圈推薦基金，尤其是基金定投。還有不少理財(cái)經(jīng)理主動(dòng)通過(guò)電話、微信等方式通知客戶行情轉(zhuǎn)好，建議定投基金。在理財(cái)經(jīng)理的推薦定投的理由中，均攤成本、強(qiáng)制儲(chǔ)蓄被提到的次數(shù)最多。

“有人怕入場(chǎng)會(huì)追高，有人怕不入場(chǎng)會(huì)踏空。進(jìn)退兩難之際，選擇基金定投分散風(fēng)險(xiǎn)。”

“定投標(biāo)的怎么選?首先，長(zhǎng)期收益向好;其次，業(yè)績(jī)彈性較大，例如，**基金。歡迎詳細(xì)咨詢。”

還有部分理財(cái)經(jīng)理的“廣告詞”更加直白。例如，“今天你定投了嗎”，并將多只推薦基金的走勢(shì)圖以九宮格的形式發(fā)在朋友圈。

隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，基金直銷渠道和第三方基金代銷機(jī)構(gòu)迅速發(fā)展，憑借低至一折或零費(fèi)率申購(gòu)的賣(mài)點(diǎn)，吸引了不少投資者。作為基金代銷主渠道之一的銀行，如今也越來(lái)越重視提高客戶黏性。

借著股市行情的“東風(fēng)”，近期某國(guó)有大行推出了“基金定投節(jié)”，優(yōu)選產(chǎn)品活動(dòng)期間三折費(fèi)率優(yōu)惠，設(shè)置盈利目標(biāo)，自動(dòng)短信提醒，首次簽約定投的客戶有機(jī)會(huì)獲贈(zèng)50元話費(fèi)。

本報(bào)記者走訪發(fā)現(xiàn)，不同銀行以及不同基金對(duì)應(yīng)的折扣優(yōu)惠力度不盡相同，申購(gòu)金額的多少也可能對(duì)應(yīng)不同的申購(gòu)手續(xù)費(fèi)和贖回手續(xù)費(fèi)。

在走訪過(guò)程中，有銀行的理財(cái)經(jīng)理告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者，盡管銀行申購(gòu)優(yōu)惠力度不及基金官網(wǎng)直銷或者第三方基金代銷機(jī)構(gòu)渠道，但很多投資者還是更信任銀行渠道。

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